services financiers / cabinet de services financiers

La confiance et la collaboration, les fondements de notre mission!

Chez Vézina & Fille, nous développons une relation de proximité avec chacun de nos clients. Passionnés et complices, nous sommes animés par le désir d’offrir un service-conseil à l’image de vos objectifs financiers, quel que soit votre profil ou votre portefeuille.

Accompagner nos clients vers l'atteinte de leurs objectifs, notre spécialité depuis 18 ans!

+ 3000

clients satisfaits
& familles protégées
En savoir plus

Services offerts

Notre approche 360° couvre la totalité de votre écosystème financier.

Fier d'être 100 % indépendant, nous vous offrons les produits les mieux adaptés à votre situation. Sans compromis.

Assurance

Vie, assurance hypothécaire, invalidité ou maladie grave, nous analysons votre situation pour vous fournir une solution adaptée à vos besoins et ceux de votre famille.

Détails
Épargne & investissement*

Nous croyons que l’éducation financière est essentielle à une saine gestion des finances. Nous offrons une courte formation en épargne et en investissement lors de notre première rencontre.

* Via MICA Capital inc.

Détails
Planification financière

Analysons ensemble le portrait de votre situation dans le but de mettre en place la meilleure des planifications possibles. Garantir une saine gestion de votre patrimoine est notre priorité absolue.

Détails

Questions fréquentes

L'univers des finances peut sembler complexe. Nous prendrons toujours le temps d’expliquer et de vulgariser nos recommandations.

Votre question ne figure pas dans la liste? N'hésitez pas à nous contacter!

J'ai une question

Réponse 1

Pourquoi faire affaire avec des conseillers indépendants?

Chaque client, chaque famille et chaque entreprise a des besoins uniques et notre équipe a toute la liberté et l’autonomie nécessaire pour l'obtention du meilleur produit pour vous!

Nous sommes des conseillers indépendants et nous vous offrirons toujours le produit idéal afin de maximiser votre portefeuille et vous procurer la meilleure protection.

Quelles sont les différences entre une assurance vie permanente et temporaire?

Une assurance permanente procure à l’assuré une protection financière la vie durant, tant que le contrat demeure en vigueur. Le coût et le capital assuré sont ainsi fixes et garantis (sauf exception). Il existe des assurances vies entières payables à vie, payables en 10, 15 ou même 20 ans, et par la suite libérées de paiement en conservant le capital assuré.

Une assurance vie temporaire
signifie que le capital assuré couvre une période choisie lors de l’acquisition du contrat. Cette période est variable : 10, 15, 20, 25, 30 ou encore 40 ans. Les primes sont garanties pendant la durée choisie et elle vient au renouvellement à l’échéance.

Dois-je cotiser au REER ou au CELI?

Votre situation est unique, d'où l’importance de faire une bonne planification financière afin de maximiser les impacts fiscaux et pour faire fructifier votre argent le plus possible. Sachant que le REER diminue votre revenu annuel brut, contrairement au CELI, il est important d'avoir un portrait de l'ensemble de votre situation avant de prendre une décision. Au décaissement, il faut savoir que le REER sera imposable alors que le CELI sera libre d’impôt.

Quelle est la différence entre les fonds mutuels et les fonds distincts?

Les fonds communs de placement permettent aux investisseurs de mettre de l’argent dans un fonds géré par une société de placement. La tolérance au risque et la répartition des actifs seront variables selon le fonds choisi. Ces fonds offrent une belle diversité et peuvent être intéressants si vous désirez limiter l'exposition aux fluctuations du marché.

Les fonds distincts
sont semblables aux fonds communs de placement. Par contre, ils ont des garanties d’assurance qui protège une part du placement initial. Les frais de gestion de ceux-ci sont plus élevés, vu la protection incluse. Cependant, ils peuvent apporter des avantages successoraux et une protection contre les créanciers. Ils sont donc insaisissables.

Qu’est-ce que le régime d’accession à la propriété communément appelé RAP?

Le RAP est un programme gouvernemental qui permet aux emprunteurs de retirer des REER pour acheter ou construire leur maison, sans impact fiscal. Le remboursement du RAP se fait sur 15 années dans votre REER sans intérêt, auprès de la compagnie de votre choix. En cas de non-remboursement, le montant sera ajouté à votre revenu gagné dans l’année. Plusieurs critères doivent être respectés pour bénéficier de ce régime.

Notre équipe

Engagés et dévoués, les membres de notre équipe sont guidés par des valeurs familiales et élaborent d’excellentes stratégies financières selon votre profil et vos projets. Bien vous servir, une affaire de famille!

Président
Claude Vézina

Conseiller en sécurité financière
Vézina & Fille Services Financiers
Représentant de courtier en épargne collective
MICA Capital inc.

Consulter le profil
PL.FIN., BAA. FINANCE
Frédérique Beaumont-Vézina

Conseillère en sécurité financière
Vézina & Fille Services Financiers
Représentante de courtier en épargne collective
MICA Capital inc.
Responsable de la protection des renseignements personnels

Consulter le profil
Partenaire
Claudia Turcotte

Représentante de courtier en épargne collective
MICA Capital inc.

Consulter le profil
Partenaire
Félix-Antoine Bonneau

Conseiller en sécurité financière
Représentant autonome

Consulter le profil
Partenaire
Benoit Gagnon

Conseiller en sécurité financière
Représentant autonome
Représentant de courtier en épargne collective
MICA Capital inc.

Consulter le profil
Partenaire
Marc-Éric Tremblay

Conseiller en sécurité financière
Représentant autonome
Représentant de courtier en épargne collective
MICA Capital inc.

Consulter le profil

Au plaisir d'avoir de vos nouvelles!

Nous demeurons disponibles pour discuter de vos projets! N’hésitez pas à nous contacter par courriel, par téléphone ou sur Facebook, nous répondons rapidement en tout temps.

Coordonnées
418.669.4009
Social
Facebook
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong.